В Латвии наблюдается рост мошеннических схем, связанных с недвижимостью и финансами. Социальная работа с жертвами требует особого внимания.
Элеонора Бушмане-Звайгзне, советник Ассоциации финансовой отрасли Латвии, сообщила о распространении так называемых «секретных операций», в которых жертвы убеждаются, что они участвуют в разоблачении преступлений, связанных с покупкой и продажей недвижимости. Мошенники создают доверительную атмосферу, манипулируя эмоциями и воспринимая всех окружающих как потенциальных угроз.
В ходе таких операций жертвы могут продавать свою недвижимость или оформлять кредиты, в результате чего теряют и деньги, и собственность. Договоры купли-продажи являются законными, что затрудняет процесс их возврата, и жертвы обычно осознают произошедшее только когда новый собственник пытается вселиться в квартиру.
Работники банков обучены выявлять нестандартные финансовые операции. Однако, как отметила Бушмане-Звайгзне, жертвы зачастую находятся под значительным психологическим давлением и отказываются принимать помощь. Признаки мошенничества могут включать резкое снижение цены на недвижимость и отсутствие желания вовлекать третьих лиц в процесс.
Дмитрий Трофимов, финансовый консультант, подчеркнул, что даже очевидные финансовые операции, такие как перевод больших сумм пожилыми людьми, могут не вызывать автоматических проверок в банках, что может привести к финансовым потерям.
Константин Воскобойник, юрист, добавляет, что мошенники быстро адаптируются к действиям банков и правоохранительных органов. Он указывает на необходимость обмена информацией между банками и полицией для более эффективной борьбы с этой проблемой.
Солвита Слядзе, заместитель начальника 2-го отдела киберпреступлений Госполиции, подчеркнула, что мошенники заранее готовят своих жертв к общению с банками, обучая их отвлекаться и предоставлять нужные ответы. Это позволяет значительно снизить шансы на выявление мошенничества.
Воскобойник также отметил, что необходимо выработать механизмы для жесткого контроля сделок, прежде чем жертвы признаются потерпевшими. Для этого важно применять существующие законы более оперативно, чтобы предотвратить утечку средств до любого уведомления правоохранительных органов.
Элеонора Бушмане-Звайгзне добавила, что уже существуют рабочие группы, занимающиеся вопросами легитимности операций с недвижимостью и предпринимающие усилия по борьбе с мошенничеством. Однако законодательные изменения требуют времени, а мошеннические схемы продолжают эволюционировать, что создает сложности в обеспечении защиты граждан.
